Управляйте денежными потоками на основе данных.
Модуль «Искусственный интеллект — Среда аналитики» расширяет возможности TMS FinAxio для анализа денежных потоков, финансовых рисков и казначейских данных.
Пользователь формулирует запрос на естественном языке и получает расчёты, прогнозы и рекомендации с указанием оснований результата. Все аналитические действия, входные данные, версии моделей и результаты сохраняются в журнале, что обеспечивает воспроизводимость и прослеживаемость решений.
Модуль не заменяет контуры согласования и проведения финансовых операций. Они остаются в TMS FinAxio, а аналитическая среда помогает принимать решения на основе актуальных данных.
Модуль предназначен для казначеев, финансовых директоров, специалистов по управлению ликвидностью, риск-менеджеров и аналитиков, которым необходимо работать с денежными потоками и финансовыми рисками в единой информационной среде.
Он может использоваться для оперативного анализа платежей и остатков, планирования ликвидности, контроля прогнозов, оценки рисков, анализа валютной позиции и подготовки вариантов размещения денежных средств.
Пользователь может задавать вопросы о денежных потоках, платежах, остатках, рисках и финансовых инструментах на естественном языке. Модуль определяет намерение запроса, период анализа, валюту, организацию, статью движения денежных средств и другие параметры.
Если для расчёта не хватает обязательных данных, система запрашивает уточнение до запуска аналитического сценария. После согласования параметров запрос преобразуется в формальную структуру, которая используется для выполнения расчёта и формирования результата. Если данных или прав недостаточно, модуль отказывает в запуске и сообщает причину, а не формирует результат без основания.
Модуль строит прогнозы движения денежных средств на горизонтах 7, 14, 30 и 90 дней. Пользователь может анализировать ожидаемые поступления и списания, оценивать будущие остатки и сопоставлять прогнозные значения с фактическими данными.
Для контроля качества прогноза предусмотрено сравнение результатов с фактическими значениями и фиксация параметров, использованных при построении прогноза.
Решение помогает классифицировать статьи платежей, выявлять нетипичные операции и оценивать риск просрочки. Аналитические сценарии позволяют выделять операции, требующие дополнительного внимания, и ранжировать возможные действия пользователя.
Модуль поддерживает расчёты портфельных и валютных рисков, включая исторический, параметрический и имитационный VaR, CFaR, валютную позицию и процентную чувствительность DV01.
Расчёты выполняются с учётом согласованных данных, валюты, временного горизонта и заданных правил обработки рисков. Пользователь видит не только итоговый показатель, но и параметры расчёта, использованные данные и ограничения применимости результата.
Модуль формирует допустимые варианты размещения временно свободных денежных средств с учётом заданных ограничений: минимального и максимального лота, срока, доходности, резервов, лимитов, валюты и требований к диверсификации.
Предложенные варианты являются результатом аналитического расчёта и могут быть переданы на дальнейшее рассмотрение в действующих контурах согласования TMS FinAxio.
Для моделей машинного обучения применяются технологии объяснимого искусственного интеллекта: SHAP, LIME и контрфактические сценарии. Пользователь может увидеть, какие признаки повлияли на результат и в каком направлении.
Для каждого аналитического запуска доступны сведения о версии модели, составе входных данных, параметрах расчёта и ограничениях применимости результата.
Результаты аналитических запусков, формальные запросы, использованные данные, объяснения и рекомендации сохраняются в журнале аналитической работы.
Поддерживается формирование и экспорт отчётов в XLSX и PDF по авторизованным маршрутам. Сохранённые результаты могут использоваться для последующего анализа, внутреннего контроля и подготовки управленческих решений.
Модуль построен как интегрируемая аналитическая среда в составе TMS FinAxio. Он разделяет пользовательский интерфейс, доступ к данным, аналитические расчёты и выполнение финансовых операций.
Веб-интерфейс на React и TypeScript обеспечивает диалоговый сценарий, представление результатов и управление аналитическими сессиями. Серверный слой связывает интерфейс с сервисами TMS FinAxio, аутентификацией, правами доступа и постоянным хранилищем.
Модели машинного обучения, риск-расчёты и оптимизационные алгоритмы выполняются в отдельном Python-процессе. Диалоговый слой вызывает языковую модель отдельно от Python-процесса расчётов. Для хранения сессий, журналов, результатов и метаданных используется PostgreSQL.
Интеграция с TMS FinAxio реализована через типизированные интерфейсы и адаптеры. Это позволяет разграничить аналитические расчёты, доступ к данным и выполнение финансовых операций.
Каждый аналитический запуск фиксирует пользователя, область доступа, формальный запрос, снимок данных, версию модели или правил расчёта, объяснение и итоговый результат. Такой подход обеспечивает воспроизводимость и прослеживаемость аналитического решения.
Модуль наследует аутентификацию и роли TMS FinAxio и проверяет права на каждое обращение к данным.
Для работы с модулем подготовлен комплект руководств и технической документации.
Документ описывает архитектуру модуля: компоненты, потоки данных, границы ответственности подсистем и принципы интеграции с TMS FinAxio.
Руководство администратора содержит сведения о настройке интеграции, параметрах аутентификации и авторизации, управлении ролями и областями доступа, мониторинге, журналировании, диагностике и сопровождении модуля.
Руководство пользователя описывает работу с диалоговым интерфейсом, запуск аналитических сценариев, уточнение параметров запроса, интерпретацию результатов, просмотр объяснений, сохранение рекомендаций и экспорт отчётов.
Модуль может развёртываться в облачной среде или на выделенном физическом сервере в инфраструктуре заказчика.
Типовая конфигурация включает веб-интерфейс, серверный слой интеграции, Python-сервис моделей и расчётов, PostgreSQL, средства мониторинга и журналы событий.
Перед развёртыванием необходимо подготовить принимающее приложение TMS FinAxio, параметры аутентификации и авторизации, подключение к PostgreSQL, доступные маршруты интеграции и правила обработки данных.
После установки выполняются миграции базы данных, проверка готовности сервисов, настройка ролей и областей доступа, а также тестирование основных пользовательских и интеграционных сценариев.
При обновлении рекомендуется фиксировать версию релиза, версии моделей, схему признаков и контрольные суммы артефактов. Это позволяет контролировать совместимость данных, моделей и расчётных сценариев.
Открыть руководство по развёртываниюПеред переходом к расчёту стоимости рекомендуется определить требуемый состав аналитических функций, количество пользователей, способ размещения, объём интеграционных работ и требования к сопровождению.
Обсудите с командой FinAxio подключение аналитической среды к вашей конфигурации TMS, состав необходимых сценариев, требования к интеграции и условия развёртывания.